截至 3 月 4 日，加拿大税务局已收到超过 250 万份 2023 年个人纳税申报表。其中，超过95%是以电子方式提交的，只有5%的加拿大人邮寄了申报表。
迄今为止处理的申报表中，约有80%没有欠税或应退税款，平均预期退税额为2 279加元。
综上所述，根据去年的纳税申报表处理统计数据，CRA预计2023年将收到超过3000万份个人纳税申报表，这意味着我们中超过90%的人尚未提交。
这并不奇怪，因为大多数加拿大人（当然不包括现在的公司）不喜欢报税的过程。事实上，根据加拿大TurboTax的一项新调查，62%的人在报税时至少会感到一些焦虑或压力，18%的人宁愿去看牙医，也不愿报税。对于年轻的加拿大人（18至27岁）来说，这种焦虑水平上升到85%，他们可能没有太多练习这个一年一度的春季仪式。
但是不要害怕，勇敢的报税者，因为我们将定期分享一些有用的税务提示，以指导你在4月30日一般截止日期之前的报税季节。
报告RRSP供款
如果您在 2023 年或 2024 年前 60 天（1 月 1 日至 2 月 29 日）进行了注册退休储蓄计划 （RRSP） 供款，即使您不想从 2023 年的收入中扣除所有供款，您也必须在 2023 年的纳税申报表中报告该供款。这是在申报表的附表 7 中完成的，您在表格的 A 部分输入您的供款，然后在 C 部分第 18 行选择您希望申请的金额（如果有的话）。
完成此操作后，D部分将计算您的RRSP供款中可用于结转到未来任何一年的未使用部分。如果您预计将来的税率会更高，那么您可以选择延迟申请部分(或全部)RRSP供款，因为RRSP扣除额可能会更高。
我之所以提出这个问题，是因为我们最近遇到了一种情况：一位客户的报税员在纳税人的2020年纳税申报表上忽略了报告2020年RRSP供款，因为他们决定在2020年不申报。这导致纳税人在2021年错误地再次缴纳相同的RRSP，而没有任何新的供款空间。
一旦CRA通过电子匹配程序发现了这一点，纳税人就会被征收RRSP超额供款罚款，相当于每月超额供款的1%（超过允许的2,000加元超额供款）。
汇集或推迟捐款
在众多的个人税收抵免中，从基本的个人金额（每个人都可以得到）到一些比较模糊的个人税额（例如志愿消防员金额），只有捐赠抵免可能超过标准的15%联邦税收抵免率，这带来了一个潜在的规划机会。
如果您在 2023 年进行了慈善捐赠，则年度慈善捐款的前 200 加元将获得 15% 的联邦抵免，但对于超过 200 加元的累计捐款，联邦抵免率跃升至 29%（(如果你的收入适用33%的最高联邦税率，即2023年的收入超过235,675加元，则为33%)。）
平行省级税收抵免的工作方式类似，对大多数加拿大人来说，每年200加元以上的捐款，联邦/省级税收抵免总额至少为40%。
由于低于200加元的捐款的门槛较低，如果你去年的捐款低于这个水平，你可以考虑与你的配偶或伴侣(如果适用)共同捐款，如果他们的捐款总和超过200加元的限额，就把他们放在同一份申报表上。
或者，捐款最多可以结转五个纳税年度，因此你不妨将小额捐款的申索时间延后至下一个年度的累积款额超过200元。
医疗费
不可退还的医疗费用税收抵免 （METC） 可用于您的省级、团体或私人健康保险计划未涵盖的医疗费用。如果您的家庭医疗费用总额超过您净收入的3%或2,635加元的最低门槛，则您可以在2023年报税时获得医疗费用税收抵免。
您还可以申请省/地区抵免，最低收入门槛因司法管辖区而异。符合条件的费用包括您为自己、配偶或伴侣以及未满 18 周岁的孩子支付的费用。
一项经常被忽视的医疗费用可能会让你超过最低门槛限制，那就是你可能向私人健康服务计划(如医疗或牙科计划)支付的保费，假设你的雇主没有全额支付这笔费用。
如果您是员工，请务必检查您的 2023年 T4 单据，特别是第 85 框，了解你可能能够申请的2023年医疗费用的保费金额。
免费税务帮助
如果您或您的家庭成员的税务状况简单且收入适中，您可能有资格从免费税务所的志愿者那里获得提交纳税申报表的帮助。去年，免费税务所帮助超过758,000名加拿大人获得了超过20亿加元的福利，抵免和退税。
这些免费的税务所由全国各地的当地非营利组织、慈善机构和社区团体主办，通过其社区志愿者所得税计划与CRA合作。可以通过亲自、视频会议或电话以获得帮助。
其中大多数仅在 3 月至 4 月之间开放，但有些全年开放。
要了解您是否符合条件并找到您附近的税务所，请查看 CRA 的在线目录https://www.canada.ca/en/revenue-agency/campaigns/free-tax-help.html。
通常会增加新的税务所，因此如果您没有立即找到满足您需求的税务所，请务必定期回来查看。
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