这些简单错误，可能会让你今年报税时损失一笔钱
海外新生活 ³⁰⁶²⁶²⁵⁵⁸⁷2026/3/25381 阅读
这些简单错误，可能让你今年报税时白白损失一笔钱你可能正在犯，而且自己都没意识到！
又到加拿大报税季了。
但有一些很常见的小错误，可能会让你损失钱，甚至错过政府本来该发给你的福利。
以下是一些今年向加拿大税务局（CRA）报税时，可能让你损失钱的常见错误。
1. 报税前准备不足
最常见的错误之一就是没有提前准备好。
如果你平时一年当中没有把资料整理好，那么在报税时，要从 400 多项可能适用的税务抵免中找出自己符合条件的项目，就会变得很困难。
而且，你也可能低估报税实际需要花的时间，最后赶在截止日前匆忙提交。
“这种最后一刻手忙脚乱的情况，会大大增加一些简单错误发生的概率，比如打错字、填错数字，或者漏掉某些税单和费用收据。”Ricchio 说。
Ricchio 还提到，很多人不会提前和自己的配偶或同居伴侣协调报税安排，这可能导致“错过优化家庭类税务抵免和扣除的机会”。
Vittoratos 也表示，因为税务文件没有整理好而导致报税准备不足，是一个非常常见的问题。
“我经常看到有人没有好好保存收据，结果错过了本来可以用来申报抵免的支出。”Vittoratos 说。
如果你是自雇人士，没有妥善记录商业支出收据，也可能导致你忘记把这些费用从商业收入中扣除。
2. 不知道最近的税务变化
很多加拿大人并不知道税表内容每年都会有变化。
“正因为大家不了解这些变化，所以等到报税季来临时，也就无法从中受益。”Vittoratos 说。
影响今年报税的一些变化包括：
* 新的中产阶级减税政策
* top-up tax credit（额外税务抵免）
* Canada Groceries and Essential Benefit（加拿大杂货与生活必需品补助）
* Canada Disability Benefit（加拿大残障福利）
“不过反过来说，也有一些优惠已经结束了。”Ricchio 说。
例如，数字新闻订阅税务抵免今年不能再申报了；
另外，**Canada Carbon Rebate（加拿大碳税退税）**也不会出现在这次报税中，因为它已于 2025 年结束，所以现在报税时不能再申请。
3. 没有申报税务抵免
你可能并不知道，其实有一些可退还和不可退还的税务抵免，是你可以在报税时申报的。
“加拿大人应该把这两类抵免都申报上，这样才能最大化退税，并减少整体应税收入。”Ricchio 说。
像 Basic Personal Amount（基本个人免税额） 或 学费税务抵免 这类不可退还税务抵免，在 Ricchio 看来都“非常重要”。因为它们可以减少你欠政府的税额。
而可退还税务抵免则“非常有价值”，因为无论你实际缴了多少所得税，都有可能拿到。
而且，可退还税务抵免还可能直接让你从政府那里拿到钱。
如果你的可退还税务抵免金额，超过了你应缴的税额，那么差额就会以退税形式发给你。
“把自己有资格申报的每一项抵免都报上，才能确保你拿到自己应得的钱，把更多钱留在自己口袋里。”Ricchio 说。
4. 不知道自己有可结转金额
Vittoratos 表示，很多人不知道，自己其实在以前年度的税表里，可能已经积累了一些可结转金额。
这包括：
- 未使用的资本/商业亏损
- 未使用的学费金额
- 未使用的捐赠金额
“所有这些尚未使用的金额，都可以在未来年份用来抵减应纳税额。”Vittoratos 说。
如果你想知道自己今年报税时是否有这些可用金额，可以查看自己的 Notice of Assessment（评税通知），或者登录自己的 CRA 在线账户查看。
5. 没有在截止日前报税
加拿大 2026 年的报税截止日是 2026 年 4 月 30 日（星期四），自雇人士除外。
但如果你有欠税，这一天同时也是缴税截止日。
“提早报税的好处是，如果你有退税，可以更早拿到钱，并更快把这笔钱拿去做更有价值的事，比如还债或者投资。”Vittoratos 说。
如果你临近截止日才报税，甚至在截止日后才报，而你本来是可以退税的，那么由于 CRA 还在处理其他报税表，你拿到这笔钱的时间也可能被延后。
另外，如果你有欠税，提早报税还能让你有更多时间准备这笔钱。
如果你没有按时缴清欠税，或者晚报税，都可能被收取费用和罚款。
如果你按时报税，但没有按时缴税，CRA 会从截止日的次日开始，对未缴税款按每日复利计息。
如果你逾期报税，而且还欠税，那么你还会被收取迟报罚款。
罚款金额为：
- 你 2025 年欠税余额的 5%
- 再加上 每迟一个完整月，加收 1%
- 最多可累计 12 个月
如果你曾在 2022、2023 或 2024 年有晚报且被罚的记录，那么这次罚款会更高。
6. 干脆不报税
如果你今年完全不报税，你可能会错过本来可以拿到的钱。
“要领取政府发放的大多数福利，必须先提交所得税申报表。”Vittoratos 说。
“报税是领取政府福利的重要触发条件，例如 Canada Child Benefit（加拿大儿童福利金）和新的 Canada Grocery and Essentials Benefit（加拿大杂货与生活必需品补助），
因为 CRA 需要用你的报税表来核实你是否符合资格，并计算你应得的金额。”Ricchio 说。
为了避免福利发放中断，建议你和你的配偶或同居伴侣每年都要报税，即使你没有收入需要申报也一样。
“从 2026 年 7 月开始发放的福利，是根据你今年春天提交的 2025 年税表来决定的。”Ricchio 说。
所以，以下是你在今年申报 2025 年加拿大税务时，可能符合资格申请的一些税务抵免，其中有些你可能之前并不知道。
1. 残障税务抵免（Disability Tax Credit）：残障税务抵免是一项不可退还税务抵免，适用于残障人士本人或支持他们的家庭成员。
2. 加拿大照顾者抵免（Canada CaregiverCredit）：如果你照顾有“精神或身体缺陷”的家庭成员，你可能可以申报这项不可退还税务抵免。
3. 加拿大培训抵免（Canada TrainingCredit）：加拿大培训抵免是一项可退还税务抵免，适用于你在该税年支付的课程学费和其他相关费用。
4. 住房无障碍税务抵免（Home AccessibilityTax Credit）：这是一项不可退还税务抵免，适用于为了提高住房无障碍性和安全性而进行翻修的房主。
5. 首次购房者金额（Home Buyers' Amount）：这是一项适用于首次购房者的不可退还税务抵免。
6. 加拿大工作福利（Canada Workers Benefit）加拿大工作福利是一项可退还税务抵免，适用于有工作收入且收入较低的人。
7. 学生贷款利息（Interest Paid onStudent Loans）：如果你在 2025 年为高等教育相关的学生贷款支付了利息，你可能可以申报这项抵免
8. 捐赠与赠与（Donations and Gifts）：如果你或你的配偶/同居伴侣向某些符合资格的机构捐赠了金钱或财产，你可能可以申报联邦及省/地区的不可退还税务抵免。
9. 补足税务抵免（Top-up Tax Credit）：如果你正在申报某些因 2025 年最低个人所得税税率从 15% 降至 14.5% 而受影响的不可退还税务抵免，你可能可以申报这项新的补足税务抵免。
10. 联邦政治捐款税务抵免（Federal Political Contribution Tax Credit）
如果你或你的配偶/同居伴侣在该年度向以下对象做了捐款，你可以申报这项抵免：
- 注册的联邦政党
- 注册的联邦政党协会
- 联邦选举候选人
11. 投资税务抵免（Investment Tax Credit）
如果符合以下情况，你可能有资格申报投资税务抵免：
* 你购买了新的建筑物、机械或设备，这些属于合资格财产，并用于加拿大某些地区的合资格活动，如农业、渔业、伐木、制造或加工
* 你发生了合资格的科学研究与实验发展（SR&ED）支出
* 你雇用了合资格学徒，并产生了学徒相关支出
* 你有前一年的未申报投资税务抵免
* 你收到显示 box 40 金额的 T3 税单
* 你收到显示 box 186、187 或 189 金额的 T5013 税单
* 你收到了一份把投资税务抵免分配给你的合伙企业财务报表
* 你投资于 flow-through 采矿项目，而项目把某些勘探支出转让给了你
* 你有以前年度因创建员工子女持牌托儿空间而未使用的 child care investment tax credits
12. 多代同堂住房翻新税务抵免（MultigenerationalHome Renovation Tax Credit）这是一项可退还税务抵免。
13. 教育工作者教学用品税务抵免（EducatorSchool Supply Tax Credit）
· 如果你是合资格教育工作者，并在 2025 年自费购买了合资格教学用品，你可能可以申报这项不可退还税务抵免。
评论
还没有评论。
