【超实用收藏】2023加拿大报税清单！！

纳税季节又要来了！您正忙着寻找所有需要的文件，以确保您没有忘记任何的费用。 您可能不知道从哪里开始，这就是为什么有一个税务清单很重要，也是保持条理的好方法。

 

在本文中，将介绍报税时需要准备的一切！

 

个人的报税截止日期为2023年4月30日，

个体经营者的报税截止日期为2023年6月15日

 

关键要点

1，通过保存收据、发票（如果您是自雇人士）等任何证明文件，记绿纳税年度内的所有支出。

2，注册 CRA My Account，让报税流程更高效、更准确。

3,  CRA 要求您有特定的表格和收据，具体取决于您的情况和您带来的收入类型。

 

需要什么文件来报税？

当您报税时，您将需要一些表格和证明文件来完成您的申报表。 

有一份税务清单，像专业人士一样处理您的税收。 这份税务清单告诉您按时准确地提交 2022 年申报表所需的一切。

 

一, 个人基本信息材料

对于初学者来说，您需要准备以下资料来准备纳税申报表：

 

姓名 

地址 

工卡号 

出生年月 

婚姻状态 

登陆日期(第一次报税的新移民) 

申请牛奶金或消费税退税的表格复印件(第一次报税的新移民) 

离境日期(如果当年离开加拿大成为非税务居民) 

配偶信息 

银行支票账号 

家庭其他被抚养者（被赡养者）信息 

去年申报表的报税回单Notice of Assessments

 

二，收入单Income Slips

根据你的收入类型，下面列出了您可能需要填写的不同收入单表格。

 

就业

T4 支付报酬表

RL-1就业及其他收入(仅限魁北克)

 

自主就业Self-employment

T4002 个体经营、专业、佣金、农业和渔业收入

T5013 合伙企业收入表

 

储蓄和投资收入

T5 投资收益表

T3 信托收入分配及指定表

T5008 证券交易报表

 

退休收入

T4A 养老金、退休金、年金和其他收入报表

T4A(P) 加拿大退休金计划福利表

T4A(OAS) 老年保障表

T4RSP RRSP 收入表

T4RIF 注册退休收入基金收入表

 

社会福利和就业保险收入

T4E 就业保险和其他福利声明

T5007 福利声明——工伤赔偿或社会援助福利

T4A 收到的 COVID-19 福利——CERB、CRB、CRCB 等。

 

 在海外取得的收入

工资奖金 

利息股息 

净租金收入 

退休金 

在海外交纳的个人所得税 

纳税证明和报税记录 

等等

 

 出租收入T776(此表是申报与租金收入相关的收入和费用的地方）

出租物业地址

毛租金收入

地税 

房屋保险 

房屋维修费用 

贷款利息 

管理费 

广告费用 

专业服务费

水电煤气费 

自住房出租需提供出租部分的比例 

等等

 

 

 资产处置（包括海外资产）

资产取得的年份 

资产的成本 

出售资产获得的金额 

出售资产发生的费用 

资产的计价币种（如果是非加币资产） 

等等

 

 

您是否注册了 CRA 我的账户？

如果您对这个问题的回答是否定的，那么这是您需要做的第一件事。 它将允许您检查退款状态、您的未结余额、RRSP 和 TFSA 供款空间，并让加拿大税务局 (CRA) 及时了解您个人信息的任何更改。 只需点击几下即可设置帐户！

 

抵免和扣除费用收据

CRA 为符合条件的人提供各种抵免和扣除，帮助您减少欠税。 在一年中，确保您保留所有相关收据、银行记录和任何其他证明文件作为您的支出证明。

 

税收减免和税收抵免都有助于改善您的税收结果，但它们实际上是不同的，不可互换。

 

税收减免Tax deductions是您从总收入中减去的金额，使您的应税收入降低。 这意味着您需要对较少的收入征税。 一个例子是自营业务费用。

 

税收抵免Tax Credits是减少您为应税收入缴纳的税款的金额。 有些可以退还，有些则不能。

 

不可退还的税收抵免：您可以使用这些抵免将您的应纳税额减少到零，但您不能根据这些金额申请退款。 不可退还抵免的一个例子是慈善捐赠税收抵免。

 

可退还的税收抵免：当这些金额的总和超过应纳税额时，或者如果由于扣除已将其减至零而没有应缴税款，这些抵免可帮助您获得退款。 可退款税收抵免的一个例子是 (GST/HST) 抵免，它是在您的所得税申报表之外签发的可退款销售税。

 

以下是您开始提交 2022 年纳税申报表时应该准备好的一些常见收据：

 

工作相关费用

T2200 就业费用（由您的雇主签署）

在家办公费用

工具费用

工会会费未包含在您的 T4 表中

 

 

对于自雇

广告

车辆费用

银行费用

办公用品

存货

办公用房费用

手机

如果你是个体经营者，使用费用计算器expenses calculator ，看看你的业务费用可能会影响你的税收，并估计你可以节省多少税款。

 

 

对于家庭

育儿费用

收养费用

支持款项support payment made

 

对于房主和房东

资本成本津贴 (CCA)

家庭无障碍费用

搬家费用

 

对于学生

学费单

学生贷款利息金额

 

其他常见扣除和抵免费用

*慈善捐款

 

*医药费用（一些被忽视的医疗费用包括：私人医疗保险费，残疾儿童提供辅导，改善流动性或通路的家庭装修，就医路费-单程40公里以上，处方隐形眼镜或眼镜。假牙和种植牙。生育费用(试管婴儿和代孕相关的费用和程序，有一个扩大的合格费用清单，一旦批准，将由联邦预算支付。)

 

*个人随从/设施护理费用

 

*政治性捐款

 

*专业认证考试

 

*数字新闻订阅费用

 

*教室/学校用品收据（教师和幼儿教育工作者）

 

*注册退休储蓄计划 (RRSP) 扣除会减少你的净收入，这意味着你需要为较少的金额纳税

 

*购房者金额是一项不可退还的税收抵免，如果你或你的配偶在去年购买了符合条件的房屋，你可以申请最高$5000加元的税收抵免，这将减少你支付的联邦税额

 

根据您居住的省份，您可能还需要一些其他金额的某些省级抵免额度，例如租金收据、房产税或儿童健身和艺术费用。

 

CRA需要收据原件吗？

 提交纳税申报表时，请务必保留所有收据和文件，以备 CRA 日后要求查看。 另请注意，CRA 要求您保留纸质文件的原件。

 

其他文件/信息

保留前几年的税务文件也很重要。 在当年提交时，您可能需要包括其中的一些信息。 例如：

 *CRA 去年的报税回单

*学费结转金额

*RRSP 扣除限额和未使用金额

*亏损结转金额

*其他结转金额（房屋的商业用途、捐款等）

*其他CRA函件

 

 免费报税软件推荐：

• TurboTax(支持手机版，提供在线报税服务)

TurboTax可以说是报税软件里的龙头大哥。TurboTax受欢迎的地方就是它简单好用，通过它的引导能快速的找到所有能利用的deduction和credit。免费版本适合只有T4和利息收入的人士，一般不支持有投资收益或自雇人士的报税。

•   StudioTax(年收入低于2万免费)

从今年开始，StudioTax不再完全免费，会对每个license收取$15的费用，但是对于年收入低于$2万或居住在加拿大北部偏远省份（NT, YT, NU）的居民仍可免费使用。StudioTax非常适合以家庭为单位的报税，它可以将配偶两人的报税联动优化，对家庭报税很友好。 另外，它也支持Mobile App 和 Windows、Mac系统。 

• Simple Tax(免费-无条件限制)

SimpleTax是一款功能齐全的免费报税软件，无年收入金额限制。在移民和留学生群体中也使用比较广泛，适用于普通家庭报税。它支持在线和iPad。

• Genutax(Windows版本免费 )

GenuTax是一款适合Windows操作系统免费软件，该软件可处理多数税务情况，其采用了用户熟悉的问答方式来引导用户完成税务申报。但是，它不能用于魁省的个人所得税申报。

• Advtax(支持中文版本)

Advtax 不仅有英法两种版本，还有中文版本，该软件承诺可以在5分钟内完成简单的个人或自雇报税。在华人中人气颇高。同时，也支持Auto-fill;发送评税通知单，手机端移动浏览器。

• H&R Block(免费-支持在线问答和电话服务)

H&R Block的免费版本没有收入限制，而且可以处理复杂的税务情况。其有着庞大的税务专业人士作为支持，免费版也包含有免费的审查支持服务，使用它家服务后被IRS审查，H&R Block可以免费派代理帮你准备审查材料，甚至代你处理税务审查问题。注意免费版本仅适用于简单报税人士。

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